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【券商聚焦】海通证券保管中国财险(02328)“优于大市”评级 看好公司财险业务竞争上风
发布日期：2024-11-07 09:15 点击次数：185
金吾财讯 | 海通证券发研报指，中国财险(02328)发布2024年三季度功绩：1）前三季度完患难之交利润268亿元，同比+38.0%；Q3单季净利润93亿元，同比增长59.7倍，主若是受投资收益大幅增长带动。2）Q3末净钞票2531亿元，较岁首+9.9%。该行指，总保费谨慎增长，非车险增速仍高于车险。受大灾等要素影响，三季度非车险承保失掉显然。：由于成本市集回暖+公司择机增配二级职权，投资收益显然进步。
东说念主保财险车险业务质量较好，在线配资平台车险业务中低赔付率的家自车占相比高、渠说念费率可控，因此该行以为公司盈利空间远超中小险企，其竞争上风在车险综改下半场将愈发突显。公司刻下股价对应2024EPB0.98倍，估值低位。参考可比公司估值，该行给以1.1-1.2倍2024EPB，对应合理价值区间为东说念主民币12.57-13.72元，基于东说念主民币：港币=1:1.0902的汇率，折合合理价值区间为13.71-14.95港元，保管“优于大市”评级。